Le monde de la banque est composé de plusieurs corps de métier. L’un d’entre eux est le chargé de clientèle particuliers. Quelles sont ses missions, les formations à suivre, les diplômes à détenir pour exercer ce métier ainsi que les évolutions de poste ? Les réponses ci-dessous.
Les missions d’un chargé clientèle particuliers
Le chargé de clientèle particuliers exerce dans le domaine de la banque. Il est l’un des principaux interlocuteurs des clients avec l’organisme. De ce fait, il joue un rôle de médiateur entre les deux parties. Également connu sous le nom de conseiller clientèle particuliers, ce professionnel de la relation client a la charge de conseiller les consommateurs sur les produits et services adaptés à leurs besoins. Voici quelques-unes de ses missions :
– Proposer des solutions de financement en adéquation avec les besoins du client ;
– Promouvoir les produits/prestations de la banque ;
– Orienter les particuliers en matière d’investissements et de placements ;
– Gérer et développer le portefeuille des clients ;
– Identifier les risques de fraudes financières ;
– Instruire les demandes de crédit ;
– Prospecter de nouveaux clients et réaliser certaines opérations de back office (envoi e-mailing, traitement dossier, etc.) ;
– Actualiser les fiches commerciales.
Généralement, le chargé clientèle Particuliers travaille en agence, mais certains se lancent dans les prestations en ligne ainsi que dans l’externalisation.
Les formations et les études
Exercer en tant que chargé clientèle Particuliers nécessite l’obtention des diplômes suivants :
– Le Bac plus ;
– Le BTS Banque ;
– Le BTS Management des Unités Commerciales ;
– Le BTS NDRC ou Négociation et Digitalisation de la relation client ;
– Le DUT Techniques de commercialisation.
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Les compétences clés
Pour mener à bien ses tâches, le chargé clientèle Particuliers doit :
– Maîtriser les techniques de marketing et de communication ;
– Détenir une bonne culture générale financière ;
– Maîtriser les réglementations bancaire et fiscale ;
– Etre proactif et avoir un bon sens de l’écoute ;
– Etre organisé et s’adapter rapidement à son environnement ou son interlocuteur.
Les évolutions de poste
L’évolution de poste d’un chargé clientèle particuliers est liée à la configuration de l’établissement bancaire qu’il intègre. En effet, chaque banque détient sa propre politique d’évolution de poste en interne, là où certains chargés clientèle vont être promus au poste de Responsable de la relation client, d’autres verront simplement leur statut être modifié en « chargés de clientèle particuliers experts ». Bien entendu, ce changement de statut va de pair avec une augmentation salariale, même si les responsabilités ne sont pas visibles sur la fiche de poste. Toutefois, une nouvelle tendance tend à se généraliser : les chargés de clientèle Particuliers freelance.
